L'exploration de processus est une méthode populaire qui permet aux entreprises de mieux comprendre leurs processus en analysant les données sur les tâches, les processus et les flux de travail clés. Il utilise des données provenant de différents systèmes informatiques et d'applications commerciales, telles que les transactions financières, pour créer une représentation visuelle du fonctionnement des processus clés et de la manière dont ils peuvent être améliorés. L'exploration des processus se concentre sur la transformation des journaux d'événements en représentations significatives des processus, faisant le lien entre la science des données et la science des processus.
Dans cet article, nous montrons comment l'exploration de processus peut être utilisée dans les opérations financières, et nous donnons un exemple d'utilisation dans le secteur bancaire pour améliorer les processus d'approbation des prêts.
Qu'est-ce que l'exploration et la découverte de processus ?
L'exploration des processus est une approche axée sur les données qui permet de découvrir et d'analyser les processus d'entreprise. Il recherche journaux d'événements dans les systèmes informatiques et utilise ces données comme une empreinte digitale numérique pour créer une représentation visuelle de chaque processus et flux de travail. Cela permet aux entreprises de mieux comprendre leurs opérations et d'identifier les domaines dans lesquels elles peuvent améliorer leur efficacité.
Les techniques d'exploration des processus, telles que la découverte des processus, permettent aux organisations de surveiller et d'analyser leurs processus en temps réel, facilitant ainsi l'optimisation des processus et d'améliorer la satisfaction des clients.
Exemple simplifié de journaux d'événements dans un ensemble de données sur les prêts hypothécaires
L'exploration des processus n'est pas une nouvelle technologie. Elle trouve son origine dans le domaine de la science des données et peut être simplement considérée comme l'application des techniques d'exploration de données à la gestion des processus d'entreprise. Grâce à des investissements importants et à des avancées technologiques telles que l'intelligence artificielle (IA), nous avons assisté à une expansion rapide de différents types d'entreprises de logiciels d'exploration de processus.
Comment fonctionne le Process Mining
L'exploration de processus est une technologie sophistiquée qui permet d'extraire des traces numériques à partir de données de journaux d'événements afin d'obtenir une compréhension globale des processus d'entreprise. En transformant les données des activités humaines et des robots logiciels qui interagissent avec les systèmes d'entreprise en un journal d'événements, l'exploration de processus crée une représentation visuelle détaillée des processus de bout en bout. Cette visualisation, associée à des analyses perspicaces, offre la base factuelle nécessaire pour comprendre, améliorer et contrôler la façon dont les tâches sont exécutées.
Grâce à des tableaux de bord pilotés par l'IA et à des techniques de visualisation avancées, l'exploration des processus permet de gagner un temps considérable en matière d'analyse. Il se connecte directement aux systèmes sources, offrant une vue continue et en temps réel de la façon dont les processus d'entreprise sont exécutés. Cette surveillance continue permet d'identifier les goulots d'étranglement, goulots d'étranglement, les écarts et les inefficacités qui doivent être traités ou automatisés. En fournissant une image claire de l'état actuel des processus, l'exploration des processus permet aux organisations de prendre des décisions fondées sur des données afin d'améliorer l'efficacité et l'efficience.
Comment le process mining peut-il aider les banques et les sociétés de services financiers ?
La banque, les services financiers et l'assurance (BFSI) sont connus pour être des secteurs d'activité très complexes où l'avantage concurrentiel peut provenir de l'atteinte de l'excellence opérationnelle dans des processus relativement répétitifs mais à forte intensité de service. Cela en fait des candidats idéaux pour l'exploration de processus.
Le process mining peut être utilisé pour analyser n'importe quel processus financier et identifier les domaines d'amélioration et d'automatisation en se basant sur des données. Par exemple, une compagnie d'assurance peut utiliser le process mining pour améliorer le processus d'indemnisation, un prêteur hypothécaire peut utiliser le process mining pour l'ensemble du processus d'approbation des prêts, ou un prêteur institutionnel peut utiliser le process mining pour faciliter les processus de reporting et d'audit.
Principaux avantages de l'exploration de processus dans les services financiers
Le Process Mining peut aider la plupart des services financiers à améliorer leur efficacité et à réduire leurs coûts afin de mieux répondre aux besoins de leurs clients. Voici quelques-uns des principaux avantages pour les banques et les institutions financières :
- Découvrir et éliminer les goulets d'étranglement goulets d'étranglement.
- Détecter automatiquement les transactions frauduleuses.
- Gérer les questions de réglementation et de conformité et de conformité.
- Identifier les possibilités d'automatisation ou de normalisation.
- Améliorer la satisfaction et l'expérience des clients.
Outils et logiciels de Process Mining
Les logiciels d'exploration de processus sont essentiels pour les organisations qui souhaitent analyser et visualiser leurs processus d'entreprise à partir de données extraites de diverses sources, telles que les journaux de transactions ou les données d'événements. Ce logiciel identifie les modèles, les goulets d'étranglement et les inefficacités au sein d'un processus, ce qui permet aux organisations d'améliorer leur efficacité opérationnelle, de réduire les coûts et d'améliorer l'expérience des clients.
Plusieurs outils et logiciels d'exploration des processus sont disponibles sur le marché, chacun offrant des caractéristiques et des capacités uniques. Ces outils offrent des fonctionnalités complètes, depuis la découverte des processus et la vérification de la conformité jusqu'à l'analyse des performances et l'analyse prédictive, ce qui les rend inestimables pour toute organisation cherchant à optimiser ses processus d'entreprise.
Cas : amélioration de l'approbation des prêts hypothécaires grâce à l'exploration des processus
Prenons un exemple de la manière dont l'exploration des processus peut être utilisée pour améliorer les approbations de prêts immobiliers dans les services bancaires aux consommateurs. En analysant les données des demandes de prêt existantes, une institution financière peut identifier les domaines où le processus est lent ou inefficace et apporter des changements pour le rationaliser.
Exemples de processus de prêts hypothécaires pouvant être exploités à l'aide de données de journaux d'événements
- Montage d'un prêt - mesures prises par un nouvel emprunteur pour demander un prêt et pour traiter la demande de prêt.
- Traitement des prêts - tâches consistant à préparer la demande de prêt en vue de la souscription.
- Souscription d'un prêt - examen du crédit, évaluation du risque et vérification de l'éligibilité au prêt.
- Clôture du prêt - exécution de la demande de prêt hypothécaire et du contrat.
- Service des prêts - gestion de l'échéancier, des notifications et des paiements des prêts.
Par exemple, ils peuvent constater que le traitement des demandes de prêt hypothécaire est trop long ou que certains documents sont demandés inutilement, ce qui allonge la durée moyenne du cycle. Pour les prêteurs hypothécaires, la lenteur du traitement des nouvelles demandes de prêt peut entraîner des taux de retombées plus élevés, car les clients peuvent opter pour des solutions plus rapides.
Exemple : variantes de traitement des factures d'achat dans Netsuite
En apportant des changements tels que l'automatisation de certaines parties du flux de travail ou la suppression d'étapes inutiles, l'organisation peut accélérer l'approbation des prêts, maximiser les taux de réussite et améliorer le service à la clientèle.
Automatisation et Process Mining
L'exploration des processus joue un rôle crucial en aidant les organisations à automatiser leurs processus d'affaires en identifiant les domaines dans lesquels l'automatisation peut améliorer de manière significative l'efficacité. En réduisant les erreurs manuelles et en augmentant la productivité, l'automatisation devient un outil puissant pour l'amélioration des processus d'entreprise. L'exploration des processus fournit des recommandations stratégiques pour éliminer les inefficacités et améliorer les performances globales des processus d'entreprise.
Les solutions avancées d'exploration des processus permettent aux organisations de construire et de prioriser les pipelines d'automatisation ou les efforts d'optimisation des processus. Ces solutions offrent une vision immédiate de l'impact potentiel des changements de processus ou de l'automatisation proposés, ce qui permet de prendre des décisions en connaissance de cause. En outre, l'exploration des processus surveille et mesure en permanence les résultats des efforts d'automatisation, garantissant que les améliorations souhaitées sont atteintes et maintenues dans le temps.
Conformité et Process Mining
Garantir la conformité avec les exigences réglementaires est une préoccupation essentielle pour les organisations, et l'exploration des processus peut jouer un rôle déterminant à cet égard. En identifiant les écarts par rapport aux normes réglementaires, l'exploration des processus permet de vérifier la conformité et d'analyser les causes profondes, ce qui permet aux organisations de comparer leurs processus aux règles et réglementations établies.
L'exploration des processus aide également les organisations à surveiller et à enregistrer les améliorations apportées aux processus au fil du temps, en veillant à ce que leurs processus restent prêts à être audités. Le contrôle de la conformité est un aspect essentiel de l'exploration de processus, car il aide les organisations à atténuer le risque de non-conformité et à éviter les pénalités potentielles. En tirant parti de l'exploration des processus, les organisations peuvent s'assurer que leurs processus sont non seulement efficaces, mais aussi conformes à toutes les exigences réglementaires pertinentes.
Limites de l'exploration des processus dans les services financiers pour l'amélioration des processus
Si l'exploration conventionnelle des processus présente des avantages avérés pour les entreprises du secteur des services financiers aux entreprises, elle présente une limitation majeure. De nombreux processus financiers et flux de travail s'étendent au-delà des solutions ERP ou CRM de base. Pensez, par exemple, aux diverses applications commerciales utilisées pour le traitement des dossiers, telles que Microsoft Excel pour les rapports, Adobe PDF pour les contrats et diverses bases de données de risque de crédit basées sur le cloud. Dans la plupart des cas, l'exploration des processus est limitée à la disponibilité des journaux d'événements et chaque application métier doit être intégrée séparément.
La principale alternative à l'exploration des processus est l'intelligence hybride des processus. les logiciels hybrides d'intelligence des processus tels que ProcessMaker. L'intelligence hybride des processus utilise l'intelligence artificielle pour créer des journaux d'événements génératifs pour l'ensemble de vos tâches et processus, ce qui vous permet d'avoir une vue à 360 degrés des processus financiers. Le principal avantage de l'intelligence hybride des processus est que vous pouvez suivre toutes les tâches, tous les flux de travail et toutes les activités dans l'ensemble de vos applications commerciales, et pas seulement les journaux d'événements de votre système ERP ou CRM.
Conclusion
L'exploration de processus est une technique puissante de science des données qui peut aider les organisations du secteur financier à mieux comprendre leurs processus et à identifier les domaines à améliorer. Elle peut être utilisée pour identifier les goulots d'étranglement dans les processus tels que les approbations de prêts, pour découvrir les divergences entre les processus internes et les réglementations externes, et pour détecter les activités frauduleuses.
Une alternative aux solutions d'exploration des processus est le logiciel d'intelligence des processusqui vous donne une vue plus détaillée de vos flux de travail et de vos systèmes informatiques. En utilisant l'exploration ou l'intelligence des processus, les organisations peuvent rationaliser leurs processus et améliorer leur efficacité, ce qui se traduit en fin de compte par un meilleur service à la clientèle et des profits plus élevés.
